永银文化：中小企业数据平台建设及应用问题研究

文 | 商业智能研究 2017-06-06 17:19:29

关于永银文化

永银文化主要从事钱币、邮票、贵金属的业务，在文创的基础上做一些产品的开发和整合。依附强有力的银行渠道，礼品渠道，以及京东、天猫、苏宁易购等电商渠道，对全国市场做深入的销售。

永银文化

建设背景

虽然在渠道上形成了一个三驾马车的相对均衡的态势，但实质上依附于一个独立市场。当市场形势变化，无法预测时就会处于一个被动的局面，这样的被动体现在以下四方面。

体系缺失

曾经由于市场的突然消失，一时间暴露出库存积压的问题。这背后很大的原因是整个销售体系和管控体系的缺失，没能够达到实时监控的目的，缺乏对产品渠道的把控力度。

传统渠道失效

早些年，由于对公市场十分繁荣，产品的研发不需要科学的考量。但后来，市场的大潮退去，原来依附的渠道失效，整个销售陷入一个被动局面。

销售管理缺失

由于缺少销售体系管控，直接造成了对每个销售人员掌握的客户信息缺乏管控。每个销售人员手里掌握的客户，有没有重复，有没有遗漏，有没有重复上报，都没有管控，这些都无从考证。

财务控制的失效

对于每个客户的应收账期是多少？客户是不是已经产生了信用危险？要求是否合规？这些信息领导层都无从知晓。由于缺乏管控，导致公司整体销售业绩很好，但应收帐款却有很大缺失。

以上种种问题，在过去销售业绩低沉的时候暴露无疑。后来，公司上下都形成一致意见，认为目前的形势，内部管理比外部拓展经营更为重要。基于这个契机，永银在信息数据管理方面开始逐渐推进系统的改进、研发、和外购。

但由于中小企业的规模限制，其管理思路和管理体系都只能在限制的资源中发挥，这就需要一个通用性、开发性很强的产品，帆软FineReport就成了不二选择。从数据展示平台到移动化，将输入端、逻辑处理端到输出端都有效集中在了一起。

项目实施过程

定位

项目的框架是首要前提。前期需要确定好项目平台的定位，包括平台的应用范围和应用场景。

沟通

定位之后是确定平台关系，包括业务系统和信息系统的关系、新的信息系统和原有的信息系统的关系，关系确定之后需要跟老板沟通，了解需求，然后逐步对内外管理层调研，形成一个流程化的体系。

规划

规划无外乎人、财、物、事。人力方面需要很多不同的角色，在项目规划中需要他们去配合实现某些场景，验证可行性。财力方面需要一个精确的投资成本和实施范围估算，与财务和内控达成共识。关于物料，实施过程的服务器调用都需要提前做一些规划，提前准备。而后在流程过程中，每个环节都要有相应的负责人去维系，所以也要事先确定这些角色。

实施

实施过程较为简单，但技术的实施过程需要注意对整个项目的管控。为了保证成功的开发、交互，过程中需要严格遵守方法论。

建设的关键节点

在搭建数据分析平台的过程中，有三个关键节点。

关键节点1：数据精准

报表工作对数据要求很高，如果整个基础数据有任何一点缺失、不到位，前端报表的制作就会变得很困难，更谈不上准确的数据体系。久而久之，容易造成人员对整个报表体系信任度的下降。例如此前，与某银行的订单来往都是通过接口的方式来流通，但有一次银行传输的数据中，营业部字段后面加了空格，导致系统自动新建一个客户，造成了后续统计的问题。所以，对于数据不光是内部还有外部，都需要一个强烈的校验机制。

关键节点2：逻辑一致

业务部门对数据逻辑的理解和IT部门有所不同，所以在数据处理过程中需要双方对数据的抽取、提炼、整理、显示都保持一套完整的、对内统一逻辑。在永银的报表工作中，会在每一张数据报表中写上清楚的逻辑，以便提供后续校验。

关键节点3：交互简单、快

终端用户并不能理解数据处理的技术过程，对于数据展示的要求是简单而快。所以我们会提前将数据清洗、抽取、切片、聚类；在固定时间，按时间、地点、体系、产品等等做综合的数据维度，放在数据仓库。