大连银行:分行业绩跃入前三,帆软数据决策平台助力业务提升

文 | 商业智能BI相关文章 阅读次数:1,134 次浏览
2023-08-14 17:00:35

随着银行数字化转型工作的全面启动,如何利用先进的生产力工具,结合数据价值的深度挖掘,推动银行业务在经营、决策层面进行更为精细化的管理,将是未来银行生存、发展的重要支撑。

企业简介

大连银行是中国东方资产管理股份有限公司旗下重要的子公司,注册资本为68亿元,在北京、上海、天津、重庆、成都、沈阳、丹东、营口设有8家异地分行,在大连地区设有总行营业部及10家管理型支行,全行共有167个营业网点,员工5000余人。截至2022年末,大连银行资产总额4721亿元,各项贷款余额2517亿元,各项存款余额3016亿元。在2023年7月出版的英国《银行家》杂志全球前一千家大银行排名中,大连银行位列第328位。

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业务协同

提高数字能力

与大多数银行同业一样,大连银行在数据应用初期也面临许多困扰。比如:数据源繁多无法进行管理;业务需求不清晰,报表重复建设,复用率低;权限管理配置复杂;建设周期长等问题。

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为彻底解决数据应用方面的各类问题,伴随着行内大数据平台项目的启动,重新对数据架构进行了梳理,通过引入FineReport和FineBI两套产品,建成了大连银行数据决策平台,使得数据应用人员围绕着数据的开发、管理、运维、服务等各环节能够方便灵活的管理和使用数据。

银行数据决策平台,绩效考核系统,经营数据分析1.大连银行数据决策平台全面集成帆软核心产品,并实现了以下功能:

1)业务人员通过标准化流程制作报表,快速查询数据;

2)科技人员通过SQL查询和快速查询,制作报表和查询数据;

3)权限管理实现了层级化、条线化,设置系统管理员、审批管理员、普通用户的角色权限;

4)系统监管深化到用户具体操作行为、详细菜单、报表、功能点等;

5)数据安全依附于职能信息,严格控制查看数据和导出数据的权限。

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2.大连银行数据决策平台投产后,从业务角度:

1)实现了数据自助查询功能,业务人员获取数据更加容易和便捷;

2)缩短数据获取时间;

3)数据口径统一管理,更加准确;

4)大部分数据均已实现了线上申请查询功能;

5)数据统一通过模型提供对外服务,报表统一展现,并实现资源共享;

6)业务人员通过平台培训提升数据获取能力。

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3.从技术角度来说:

1)减少科技人员报表制作的需求;

2)直接通过SQL在前端查询,无需直接操作数据库;

3)科技人员释放资源,集中精力做好数据集市等底层数据规划和建设;

4)缩短普通报表的开发周期。

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总体上,通过数据的开放运用,提升了数据仓库蕴藏的数据价值,同时确保用数过程中的安全可控,最终改善了科技与业务人员之间协同工作关系,可以更专注地解决业务问题。

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场景应用

数据清晰可见

除决策平台外,大连银行以实际业务场景为驱动,基于FineReport和FineBI,打造多款应用产品级产品,很好地满足业务人员的使用需要,为业务开展提供极大帮助。

基于内外部数据的网点智能分析

有的银行网点每日排队现象严重,而有的则相对清闲。如何衡量各网点的业务规模与周边环境资源是否匹配?网点资源配置是否充分考虑到了网点的客流情况?

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基于百度地图API,通过编写Python程序,抓取到大连银行网点的地理坐标以及周边的小区、写字楼等POI信息,并生成热力地图宏观展示。

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将内、外部数据整合后,使用FineReport做出大连银行网点的经营业绩与周边的环境的对照关系表。

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根据该对照关系表,对网点进行分类,并根据网点类型相应给出服务提升建议。

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通过上述分析结果,为银行网点进行资源配置、网点选址以及周边营销活动的开展提供数据决策依据。

绩效考核

基于大连银行数据服务平台的基础数据,结合分支行个性化考核需求,使用FineReport开发了分行绩效考核系统,解决分行差异化考核问题。

按照客户、账户、子账户等不同维度进行业绩分配,支持从核心系统、手机银行等渠道接入业绩分配关系,实现客户经理业绩即时查看,绩效奖金所见即所得。

考核维度零售业务全覆盖,涉及存款、贷款、理财、基金、信托、国债、贵宾卡、信用卡等多个维度,具备按照机构、条线、部门和人员等不同维度进行考核的功能,提供会计、考核两种口径的考核指标库和各种考核报表。

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分行绩效考核系统前期在成都分行进行了试点部署。上线之前成都分行苦于没有成熟的考核工具,很多业绩都要靠人工统计计算,经常出现业绩统计不及时,统计遗漏,统计复杂无法人工计算的情景,久而久之客户经理积极性不高,整个分行业绩下滑严重。

绩效考核系统上线以后,全分行高度重视。短短一年时间,该分行业绩突飞猛进,由排行倒数第一进入到全行前三名。这其中除了该分行新领导班子对绩效考核的高度重视以外,便利、灵活的绩效考核系统也起到了关键作用,使用FineReport轻松实现了分行个性化考核需求,无需通过编程即可实现强大的复杂报表。

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魔数眼系统

为了给一线分支机构的管理人员、客户经理、营销人员提供一个便捷的移动端数据查询平台,方便管理人员、客户经理随时随地查看辖内机构、人员以及自身的业绩情况,大连银行信息科技部研发并上线了魔数眼系统。

魔数眼系统架构上与行内移动OA系统集成,实现单点登录功能。用户通过手机、平板电脑或者PC登陆OA系统后,即可直接访问魔数眼系统。整个项目运行在大连银行移动门户平台(EMM)中,确保了系统运行网络环境的安全性和可靠性。 银行数据决策平台,绩效考核系统,经营数据分析

魔数眼系统从架构上打通了移动终端与行内管理类系统的访问通道,技术上实现了数据移动应用功能,在保证安全性的同时给业务人提供了使用便利。

3.1 系统功能介绍:

用户登录移动端OA后,在工作台/更多应用模块中可以看到魔数眼图标,点击该图标即可访问魔数眼系统。

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3.2 系统菜单

进入魔数眼系统后,系统目前提供三大主题数据服务。

绩效业绩看板查看分行、支行以及个人的绩效业绩情况和排名情况;业务数据检视对分支机构的主要经营业务指标进行追踪;经营数据分析从客群、产品结构、地区、渠道、趋势等多维度对经营数据进行分析和挖掘。

3.3 系统功能简介

1)绩效业绩看板

绩效业绩从存款、贷款、AUM、排名等维度进行了展示,根据登录用户权限的不同,看到的数据也是自动变化的,例如总行用户登录可以看到全行的数据,分行用户登录只能看到本分行的数据,客户经理仅能看到自己名下的数据,实现了数据根据权限自动切换。

存款、贷款、AUM、排名每个维度都可以向下钻取,进一步查看详细数据,例如,点击个人存款图标,即可看到个人存款向下包含的各类存款产品的详细数据。

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为了更好地开展考核评比工作,系统的排名功能可从分行、支行和个人三个层面,通过零售存、贷款、对公存、贷款等不同维度全面展示业绩排行情况。用户可以全面了解机构和个人在全行所处的位置,在以数据论英雄的考核背景下,激发竞争意识。

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2)业务数据检视

通过对分支机构的重点业务数据指标以周、月为周期进行定期数据检视,时刻掌握任务进度和计划之间的差距,从而更加精细化地对计划任务进行考核管理。目前已加入检视范围的指标包括:储蓄、AUM、非储资产、个贷、鲲鹏e贷及信用卡等指标数据。

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3)经营数据分析

针对上半年存款增长情况,从增长趋势、幅度、客户群体、产品结构、区域、来源以及渠道等多个维度较为全面地进行分析。

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魔数眼系统的上线给大连银行全行各级机构的管理人员、客户经理提供了一个便捷的移动端数据应用平台。魔数眼系统是全行数字化建设的组成部分,是业务管理工具线上化、移动化、便捷化的体现。系统自上线以来,还在试运行阶段即受到全行的普遍关注,业务人员现在通过手机即可随时查看自己的营销业绩变化、指标完成情况、客户大额资金进出、经营数据分析等数据和智能分析结果,时刻掌握营销动态,极大提升工作效率。

管理驾驶舱

为了给行领导提供实时、动态的图形化经营数据展现,引导银行经营决策向“智慧型、精细化”的经营模式转变,银行开发了管理驾驶舱系统。管理驾驶舱后台从基础数据平台抽取数据,经过业务层的汇总加工,前端使用帆软设计器开发,通过图形化控件的运用,形成可视化的经营指标数据。

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管理驾驶舱使得高层管理人员对于行内数据能够及时准确地掌握,且能透过过图表分析出变化趋势,并预测今后的发展情况。实现了真正意义上数据“一眼清”。

同业集合竞价系统

基于FineReport平台建立了同业存款集合竞价系统,各分行在每个工作日的规定时段内通过集合竞价系统进行同业资金竞价上报。总行根据上报的交易对手行、同业存款金额及利率报价等相关信息,按资金需求及定价策略进行排序,最终由总行金融市场部公布中标行开展业务。

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通过同业集合竞价系统的使用,有效发挥价格机制,合理控制同业存款成本,避免分行间产生价格战,保障了业务的均衡发展。

提升数据价值

迎接数据时代

随着银行数字化转型工作的全面启动,如何利用先进的生产力工具,结合行内数据价值的深度挖掘,推动银行业务在经营、决策层面进行更为精细化的管理,将是未来银行生存、发展的重要支撑。

注重数据分析

大数据时代下,银行积累了PB级的海量数据。如何激活这些沉睡的历史数据,从数据中挖掘亮点,找出机遇。合理使用外部数据,结合线上行为数据以及第三方采购数据,采用知识图谱技术和机器学习算法,构建银行数据应用新模式。

业务需求贴合实际

数据为业务服务,一切出发点要以满足业务需求为基础,提升业务价值为目标,充分理解数据,理解业务,做出来的产品才能够真正“接地气”。

打造敏捷的开发模式

业务部门的需求往往非常急迫,经常提出后急于看到效果。对于大多数管理类的项目需求,通过FineReport的设计器,开发人员可以快速构建出产品的原型效果,业务人员边确认需求边开发,实现项目迭代开发的敏捷开发模式。

实现数据的开放性

基于FineBI平台,可以给数据的使用人员提供便捷的应用模式,行内业务人员面对的不再是一张张固化报表,而是可以根据自身需要,通过拖、拉、拽的方式快速构建自己想要的分析结果,极大提高了业务取数用数的效率,提升了数据应用价值。

比如,目前主流的软件——finereport,它小到填报、查询、部署、集成,大到可视化大屏、dashboard驾驶舱,应有尽有,功能很强大。最重要的是,因为这个工具,整个公司的数据架构都可以变得规范,下一步就是构建企业的大数据平台了。而且它是java编写的,支持二次开发,类Excel的设计器,无论是IT还是业务,上手都很简单:编辑sql优化、数据集复用简直都是小case,大大降低了报表开发的门槛。在企业中被关注最多的数据安全方面,FineReport支持多人同时开发同一套报表,并通过模板加锁功能防止编辑冲突;通过数据分析权限控制,保障数据安全。

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