年底了，财务怎么盘算家底？
2022年已接近尾声，财务部门又要马不停蹄地加入各种年底结算和分析了。
传统的财务分析管理，往往因为数据量庞大、数据孤岛问题，给财务人员带来无尽的麻烦；同时输出的三大会计报表太过专业，难以理解，也使得分析复盘的效果打了折扣。
为了解决以上困扰，帆软推出了这套「财务综合管理方案」，不仅包含了财务基础数据三大会计报表的分析，还在其基础上，从企业的发展能力、盈利能力、偿债能力、运营能力分析、控制能力等五个维度展示关键经营指标，同时提供了资产管理和风险预警管理看板，真正做到提升企业财务综合管理水平，充分挖掘财务数据价值！
方案架构图
1财务基础数据——三大表
我们通常所说的财务三大会计报表是：资产负债表、利润表、现金流量表。
1、资产负债表
资产负债表反映资产同负债及所有者权益之间的平衡关系，左边为企业资金的使用情况，右边为企业资金的来源，帮助阅读者在最短的时间内了解企业的经营状况。
2、利润表
利润表能直观展示企业的获利情况、收入情况和支出情况，帮助阅读者快速了解企业的主要收入、成本结构、净利润等关键信息。
3、现金流量表
区别于资产负债表，现金流量表会更加细致描述一段时间内企业资金流动情况，解释资产负债表中“货币资金”的变化原因。
2经营指标分析
1、发展能力分析
发展能力分析看板：通过纵向对比当前各项财务指标与往年数据，判断分析企业的变化趋势，预测企业未来的发展情况。
2、盈利能力分析
毛利分析看板：从毛利额、毛利率、利润达成率和利润增长率四个维度切入，深入分析产品线贡献，识别出黑马产品和衰退型产品，帮助管理者判断产品价值。
利润分析看板：相较于毛利分析，更加关注收入和利润的构成，以及各部分成本支出的具体情况，有助于管理者把握企业盈利情况。
3、运营能力分析
库存分析看板：聚焦于库存周转天数、期初和期末存货余额以及当期出入库情况等关键指标，帮助财务管理人员洞察库存动态，从而控制库存资金占用，加速资金周转。
应收账款看板：通过展示应收账款周转天数、当期回收金额、期末应收金额、销售回款率、回款目标完成率等财务指标，直观反映企业应收账款类型及回款情况。
现金流分析看板：展示企业现金流入和现金流出的具体情况及其构成，帮助财务管理人员运营能力分析及时发现资产营运过程中存在的异常。
4、控制能力分析
控制能力分析看板：直观展示当前各部分成本和费用的占比情况，关注成本和费用月度变化趋势，助力企业费用预算控制。
5、偿债能力分析
偿债能力分析看板：通过资产负债率、流动比率、速动比率、应收账款周转率、库存周转率、资产周转率等关键指标来监控公司的偿债能力，实现预警提醒，避免潜在债务风险。
3资产负债管理
1、资产负债分析
资产负债分析看板：分析公司的负债结构，综合资产和负债配置结构和历史趋势，判断公司是否有长期发展潜在风险，是否需要调整资产负债配置。
2、两金分析
两金分析看板：通过制定目标和预警线来监控两金占用流动资产的情况，当两金比例未达到目标或超过预警线时，警报显示，提醒财务人员关注，及时发现问题，及早规避风险。
4经营情况预警
经营情况预警看板：对危险指标提前预警，为管理层提供决策支持的依据，以便相关人员尽早采取防范措施，尽量减少财务风险的发生。
以上即为本财务综合管理方案的全部内容。使用该方案，可以提高财务数据治理效率、提高财务分析易读性，有效提升财务综合管理水平！
5财务综合管理方案体验及下载
1、在线体验
PC端点击 Demo体验 登录后，在「目录>业务场景应用>财务应用」下，点击即可体验。具体操作步骤如下图所示：
2、资源下载
整套模板方案，已上架至帆软市场场景方案，免费下载复用！
打开设计器后，点击右下角蓝色小球AlphaFine，搜索方案名快速下载使用。
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