금융 데이터 분석을 통한 금융 분석 이해하기

이 가이드는 금융 분석의 정의와 중요성, 다양한 분석 기법을 설명하며, 조직이 정보에 기반한 결정을 내리는 데 필요한 도구로 자리 잡고 있습니다. 금융 분석의 개념과 그 중요성을 설명하고, 실용적인 예시와 분석 수행 과정, 그리고 강력한 데이터 도구의 활용법을 강조합니다​

금융 데이터 분석이란? 금융 분석의 기본 개념과 활용

금융 분석은 다양한 도구와 방법론을 활용하여 데이터 집합을 통합하고 분석함으로써 조직이 금융 성과에 대한 포괄적인 통찰을 얻을 수 있도록 합니다. 다양한 시스템에서 데이터를 통합함으로써 비즈니스 전반에 대한 종합적인 개요를 제공하며, 성과 예측 및 개선을 촉진합니다. 금융 분석의 주요 목표는 직관에 의존하는 것이 아니라 사실적이고 정확한 통찰을 바탕으로 비즈니스 전략을 지원하는 것입니다. 이는 기업이 주요 트렌드를 깊이 있게 분석하고 성능을 향상시키기 위한 필수 자원을 제공합니다.

금융 분석의 중요성

소규모 사업 또는 대기업을 운영하더라도 금융 관리 프로세스에서 유도된 데이터의 최적화는 매우 중요합니다. 시장의 끊임없는 변화에 적절히 대응하기 위해 성공을 극대화하고 리소스 사용을 최소화하는 효율적인 방법론을 수립하는 것이 필수적입니다. 금융 분석은 다음과 같은 여러 측면에서 비즈니스에 중요한 영향을 미칩니다:

• 모든 기업은 시장의 변화에 적절히 대비하기 위해 신중한 재정 계획과 미래 예측이 필요합니다.

• 시각성과 사용성을 제공하는 중앙 집중식 위치에 모든 중요한 재정 데이터를 통합하는 것이 필수적입니다.

• 금융 분석은 재무 상태에 대한 깊은 통찰을 제공하며, 주주를 위한 금융 가시성, 수익성, 전반적인 비즈니스 가치를 향상시킵니다.

• 현금 및 장비와 같은 자산을 효과적으로 측정하고 관리하는 것이 재무 관리 및 회계 노력에서 중요합니다.

• 이 정보를 필요할 때마다 신속히 제공함으로써 업무 관련 문의 및 재정 추정에 대응할 수 있습니다.

비즈니스 성장을 촉진하기 위해 금융 분석을 통해 데이터 기반 통찰을 활용하여 입지 좋은 결정을 내리는 것이 중요합니다. 금융 분석의 장점은 다음과 같습니다:

• 외부 및 내부 데이터를 포함한 실시간 데이터 활용을 통해 데이터 집합을 신속하고 쉽게 필터링하고 분석할 수 있습니다.

• 데이터를 소화 가능하고 이해하기 쉬운 방식으로 구성함으로써 그 영향력을 강화하고 생산성을 증대시킬 수 있습니다.

• 복잡성과 리스크를 줄이면서 팀이 자신감 있게 결정을 내릴 수 있는 수단을 제공합니다.

• 간결하고 투명한 재무 보고를 위한 전망 기반 전략과 통찰력을 제공합니다.

• 추가적인 금융 관리 소프트웨어 도구의 필요성을 제거하고 단일한 진실의 원천으로 작용합니다.

"금융 분석"을 프로세스에 포함시키는 것만으로 충분하지 않습니다. 비즈니스에 가장 큰 혜택을 줄 수 있는 분석 유형을 결정하는 것이 중요합니다.

금융 분석의 유형

현재 데이터 주도 시대에서 분석은 기업의 경쟁력을 유지하는 데 중요한 역할을 합니다. 금융 분석은 비즈니스의 역사적 및 현재 성과에 대한 중요한 통찰을 제공하여 전략적 의사 결정을 지원합니다. 아래는 모든 기업이 규모에 관계없이 도입해야 할 몇 가지 중요한 금융 분석 유형입니다.

예측적 판매 분석

정확한 판매 예측은 모든 조직에게 전략적 및 기술적 영향을 미칩니다. 판매 수익은 중요하기 때문에, 예측적 판매 분석은 정보화된 판매 예측을 생성하는 것을 포함합니다. 상관 분석이나 과거 트렌드를 활용한 다양한 접근 방식을 사용하여 판매를 예측할 수 있습니다. 이 유형의 분석은 비즈니스의 정점과 골짜기를 효과적으로 계획하고 관리하는 데 도움을 줍니다.

고객 수익성 분석

수익성이 있는 고객과 비수익성이 있는 고객을 구분하는 것은 모든 비즈니스에게 중요합니다. 고객 수익성은 일반적으로 80/20 법칙을 따릅니다. 이 법칙에 따르면 수익성이 있는 고객 20%가 이익의 80%를 차지하며, 다른 20%는 고객 관련 비용의 80%를 지출합니다. 이러한 역학을 이해하는 것이 중요합니다. 고객 수익성을 이해함으로써 다양한 고객 그룹을 분석하고 중요한 통찰력을 얻을 수 있습니다. 그러나 고객의 전체적인 기여를 정확하게 평가하는 것이 도전입니다.

제품 수익성 분석

산업 내에서 경쟁력을 유지하기 위해 기업은 어떤 제품이 수익을 창출하고 있는지 이해해야 합니다. 제품 수익성 분석은 비즈니스 전체를 분석하는 대신 개별 제품 기준으로 수익성을 평가하는 것을 가능하게 합니다. 이는 각 제품을 개별적으로 평가하는 것을 포함합니다. 제품 수익성 분석을 통해 기업은 정보화된 결정을 내리고 수익성과 성장을 지속할 수 있습니다.

현금 흐름 분석

충분한 현금 흐름은 어떤 조직이든지 일상적인 운영에 필수적입니다. 현금 흐름을 이해하는 것은 비즈니스 건강을 평가하는 데 중요합니다. 현금 흐름 분석은 운영 자금 비율 및 현금 변환 주기와 같은 실시간 지표를 활용합니다. 회귀 분석과 같은 도구를 사용하여 현금 흐름을 예측하는 데도 사용될 수 있습니다. 현금 흐름 분석은 일상적인 운영 자금을 관리하고 충분한 자금을 보장하는 데 도움을 주며 다양한 비즈니스 기능을 지원합니다.

가치 중심 분석

대부분의 조직은 명확한 목표와 원하는 성과를 가지고 있습니다. 이러한 목표는 종종 전략지도에 공식화되어 비즈니스의 가치 주도 요소를 식별합니다. 가치 중심 분석은 이러한 지렛대를 평가하여 기업이 기대하는 결과를 실현할 수 있도록 지원합니다.

주주 가치 분석

이익과 손실, 그리고 이를 분석가, 투자자 및 미디어가 어떻게 해석하느냐는 기업의 주식 시장 성과에 영향을 미칠 수 있습니다. 주주 가치 분석은 주주에게 제공하는 수익을 검토함으로써 기업의 가치를 산출합니다. 본질적으로 이는 전략의 재정적 영향을 측정하고 주주에게 전달하는 가치를 보고하는 것입니다. 주주 가치 분석은 이익과 수익 분석과 함께 사용됩니다. 경제적 가치 추가 (EVA)와 같은 도구는 주주 가치 분석을 측정하는 데 사용될 수 있습니다.

금융 데이터 분석 사례

다음으로, 몇 가지 기업에서 실제로 적용된 금융 분석 예시 대시보드를 소개하겠습니다. 이것이 금융 분석에 대한 영감을 제공할 수 있기를 바랍니다!

참고: 해당 금융 분석 예시는 모두 FineBI라는 강력한 BI 도구로 작성되었으며, 2023년 Gartner Magic Quadrant for ABI Platforms에서 영광스럽게 언급되었습니다.  FineBI를 무료로 다운로드하여 직접 사용해 볼 수 있습니다!

대출 기본 위험 분석

대출 기본 위험 분석 대시보드는 대출 기관 내 대출 기본 위험에 관련된 통찰과 분석을 제공하기 위해 설계된 강력한 도구입니다. 이는 대출 포트폴리오와 관련된 신용 리스크를 평가하고 관리하는 데 도움이 되는 주요 지표 및 표시기의 포괄적인 개요를 제공합니다.

대시보드에 표시된 주요 지표 중 하나는 대출 적자 예측입니다. 이는 특정 기간 동안 예상되는 대출 적자를 추정합니다. 이는 대출자가 잠재적 손실을 예측하고 위험을 줄이기 위한 적극적인 조치를 취할 수 있도록 돕습니다.

위험 트렌드 지표는 대출 채무 불이행과 연체의 역사적 트렌드를 보여줍니다. 이 트렌드를 분석함으로써 대출자는 패턴과 잠재적인 우려 영역을 식별하여 리스크 관리 전략을 조정할 수 있습니다.

대시보드에 표시된 또 다른 중요한 지표는 대출 신용 등급 분포입니다. 이 지표는 포트폴리오 내 대출에 할당된 신용 등급을 개요로 제공합니다. 이는 대출자가 대출금 질을 평가하고 더 높은 기본 위험을 가진 세그먼트를 식별하는 데 도움을 줍니다.

대출 기본 위험 분석 대시보드를 활용함으로써 대출자는 데이터 기반 결정을 내리고 리스크 관리 실천을 향상시킬 수 있습니다. 이는 잠재적인 우려 영역을 식별하고 리소스를 효과적으로 배분하며, 대출 기본 위험을 줄이기 위한 특정 전략을 시행하는 데 도움을 줍니다. 궁극적으로, 이 대시보드는 대출 기본 위험을 예방적으로 관리하고 건강한 대출 포트폴리오를 유지하는 데 기여합니다.

주요 금융 지표 분석

주요 금융 지표 분석 대시보드는 중요한 재무 지표에 대한 간결하고 포괄적인 시각을 제공합니다. 이는 기업의 재정 건강과 수익성을 평가하는 데 도움이 되는 주요 성과 지표에 대한 통찰을 제공합니다.

대시보드에는 제품이나 서비스 판매에서 생성된 총 수익을 나타내는 매출 수익 등이 주요 지표로 명확하게 표시됩니다. 이 지표는 기업의 최상위 성과와 수익 생성 능력을 보여줍니다.

대시보드에 표시된 다른 중요 지표인 순이익은 세금 및 운영 비용을 포함한 모든 비용을 공제한 후 남은 이익을 나타냅니다. 이는 최하위 재정 성과를 나타내며, 기업 전반의 수익성을 보여줍니다.

순이익율은 매출로부터 순이익을 비율로 나타낸 백분율입니다. 이는 기업이 비용을 통제하고 매출에 비례하여 이익을 생성하는 능력을 보여줍니다.

순이익 예산은 실제 순이익과 계획된 또는 예산화된 순이익 사이의 비교입니다. 이 지표는 기업이 미리 설정한 목표에 대해 재정 성과를 평가하고 어떠한 차이점이나 개선할 사항이 있는지 식별할 수 있게 합니다.

이윤 분석

이윤 분석 대시보드는 기업의 수익성과 관련된 주요 지표와 통찰을 시각적으로 제공하는 도구입니다. 이는 회사의 재정 성과에 기여하는 중요 요소들에 대한 포괄적인 개요를 제공합니다.

대시보드에 표시된 주요 지표 중 하나는 순 이자율의 월별 추이입니다. 이 지표는 회사의 순 이자율 추세를 시간 경과에 따라 추적하여, 이자 수익 활동의 수익성에 대한 통찰을 제공합니다.

대시보드의 또 다른 중요 기능은 주요 이윤 항목의 분석입니다. 이 섹션은 회사의 주요 이윤 원천을 자세히 분석합니다. 이는 판매 수익, 원가, 운영 비용 및 기타 수익 또는 비용과 같은 이윤성 원동력을 식별하는 데 도움을 줍니다.

총 이윤율의 추세 또한 대시보드에 표시된 다른 중요 지표입니다. 이는 특정 기간 동안 회사의 총 이윤율 추세를 보여줍니다. 이 지표를 통해 기업은 비용 관리 효율성, 가격 전략 및 전반적인 수익성을 평가할 수 있습니다.

금융 분석 접근 방법

금융 분석을 수행하는 데는 정확하고 통찰력 있는 분석을 보장하기 위해 몇 가지 중요 단계가 포함됩니다. 이러한 단계를 따르면 기업은 금융 데이터의 힘을 활용하여 정보화된 결정을 내리고 성공을 이룰 수 있습니다. 여기 금융 분석을 수행하는 방법의 자세한 설명입니다:

적절한 금융 분석 소프트웨어 선택

먼저, 비즈니스의 특정 필요에 맞는 강력하고 사용하기 쉬운 금융 분석 소프트웨어를 선택합니다. 데이터 통합 기능, 데이터 시각화 도구 및 협업 기능과 같은 기능을 찾으십시오. 이 소프트웨어는 금융 분석 프로세스의 기초 역할을 합니다.

특히  FineBI를 강력하게 추천드리며,  FineBI는 비즈니스 사용자들이 코딩 없이 또는 IT 부서의 도움 없이 데이터 분석을 수행할 수 있도록 하는 사용자 친화적이고 셀프 서비스 비즈니스 인텔리전스(BI) 도구입니다. 모든 기업 사용자가 기술적 배경에 관계없이 데이터 분석 작업을 독립적으로 수행하고 분석 보고서를 작성할 수 있도록 설계되었습니다.

FineBI를 사용하면 데이터를 탐색하고 분석하며, 대화형 시각화를 생성하고, 보고서를 생성하며, 중요한 점은 IT 전문가나 복잡한 코드를 쓸 필요 없이 프로페셔널한 대시보드를 쉽게 만들 수 있습니다!

데이터 통합

회계 시스템, 판매 데이터베이스 및 재무 보고서와 같은 조직 내 다양한 원천에서 데이터를 수집합니다. 선택한 금융 분석 소프트웨어가 이러한 데이터 원천과의 원활한 통합을 지원하는지 확인하십시오. 이 단계는 데이터를 통합하고 조직하여 통합된 포괄적인 데이터셋을 생성하는 것을 포함합니다.

FineBI는 강력한 데이터 준비 기능을 제공하며, 30개 이상의 다양한 데이터베이스 및 SQL 데이터 원천을 지원합니다. 또한 Excel 및 txt 파일과 같은 다양한 파일 데이터셋과 다차원 데이터베이스 및 절차적 데이터셋을 지원합니다. 고실시간 분석 요구 사항을 갖춘 데이터 분석 시나리오에 적합합니다.

데이터 시각화

데이터가 통합되면 금융 분석 소프트웨어 내 데이터 시각화 도구를 활용하여 복잡한 데이터를 의미 있는 시각적 표현으로 변환합니다. 차트, 그래프 및 대시보드를 활용하여 재무 정보를 명확하고 직관적으로 표현합니다. 이 시각적 표현은 분석과 추세, 패턴 및 이상치 식별을 용이하게 합니다.

 FineBI는 시장에서 기본적 및 고급 차트를 거의 모두 지원하는 50여 종의 그래프를 지원하며, 우수한 동적 효과와 강력한 대화형 경험을 제공합니다. 사용 중에 필요에 따라 다양한 기능을 설정할 수 있으며, 모바일 터미널 및 큰 LED 화면에서도 자유롭게 조정 및 표시할 수 있습니다.

데이터 공유 및 협업

금융 분석 소프트웨어 내 데이터 공유 및 협업 기능을 활성화하여 협업 환경을 육성합니다. 이는 재무 팀, 임원 및 의사 결정자와 같은 여러 이해 관계자들이 재정 데이터에 접근하고 해석할 수 있게 합니다. 의견 작성 및 주석 기능을 제공하여 토론을 촉진하고 통찰과 권고 사항을 쉽게 공유할 수 있도록 합니다.

 FineBI의 데이터 공유 및 협업 기능을 통해 사용자는 대시보드와 보고서를 쉽게 공유하여 효율적인 팀워크와 정보 교환을 촉진할 수 있습니다. 실시간 협업 기능과 역할 기반 접근 제어를 통해 팀은 데이터 분석에 협력하고 조직 내에서 안전하게 데이터를 공유할 수 있습니다.

분석 및 해석

재정 데이터에 깊이 파고들어 통찰과 추세를 발견하십시오. 비율 분석, 추세 분석, 벤치마킹과 같은 다양한 분석 기법을 적용하여 데이터로부터 의미 있는 통찰을 도출합니다. 이러한 통찰을 사용하여 비즈니스의 재정 성과를 평가하고 개선할 수 있는 영역을 식별하며, 정보화된 결정을 내립니다.

모니터링 및 개선

금융 분석은 지속적인 프로세스입니다. 주요 재무 지표와 메트릭스를 지속적으로 모니터링하여 성과를 추적하고 새로운 추세나 변화를 식별합니다. 새로운 데이터, 피드백 및 변화하는 비즈니스 필요에 기반하여 정기적으로 분석 접근 방식을 개선합니다. 이 반복적인 프로세스는 금융 분석 노력이 중요하고 효과적으로 유지되도록 합니다.

이러한 단계를 따르고 적절한 금융 분석 소프트웨어를 활용함으로써 기업은 재정 데이터의 힘을 활용하여 비즈니스의 재정 성과에 대한 중요한 통찰을 얻을 수 있습니다. 이는 정보화된 의사 결정을 가능하게 하며, 재정 계획을 향상시키고, 전반적인 비즈니스 성공을 이끌어가는 데 기여합니다.

결론: 금융 데이터 분석의 핵심 가치와 미래 전망

요약하자면, 금융 분석은 현재 비즈니스 환경에서 중요한 역할을 합니다. 이는 조직이 재정 성과에 대한 중요한 통찰을 얻고, 데이터 기반의 결정을 내릴 수 있게 합니다. 금융 분석의 힘을 활용함으로써 기업은 수익성을 평가하고, 개선할 영역을 식별하며, 미래 추세를 예측하고, 전략적 계획을 추진할 수 있습니다.

금융 분석의 혜택을 최대로 누리기 위해 고급 분석 도구와 소프트웨어를 활용하는 것이 권장됩니다. 이러한 강력한 솔루션 중 하나가 FineBI입니다.  FineBI는 데이터 통합, 시각화, 예측 모델링 및 보고 기능을 포함한 포괄적인 금융 분석 기능을 제공합니다. 사용자 친화적인 인터페이스와 강력한 기능을 통해  FineBI는 기업이 재정 데이터에서 의미 있는 통찰을 추출하고, 분석 프로세스를 효율적으로 단순화하며, 성장과 수익성을 추진하는 데 기여합니다.

 FineBI를 금융 분석 전략에 통합함으로써 기업은 재정 데이터의 숨겨진 잠재력을 발휘하고, 시장에서 경쟁 우위를 점하며, 복잡한 재정 도전 과제를 자신 있게 극복할 수 있습니다.

오늘날 빠르게 변화하는 데이터 중심 비즈니스 환경에서, 금융 분석과 FineBI와 같은 도구는 선택 사항이 아닌 필수적인 요소입니다. 금융 분석의 힘을 받아들이고  FineBI와 같은 혁신적인 솔루션을 활용하여 재정 데이터 내 잠재력을 발휘하고, 조직을 번영으로 이끌어가세요.

데이터 분석 관련 정보 확인하기

빅데이터 분석 도구: 소프트웨어 분류, 기능 및 활용 사례

디지털 시대의 시장 분석: 대용량 데이터 분석에 대응하는 비결!(사례 포함)

데이터 분석 입문: 파이썬(Python)과 엑셀(Excel)을 활용한 데이터 분석

데이터 분석 방법 쉽게 배우기

AARRR(AARRR Funnel) 모델 실전 예제

탐색적 데이터 분석(EDA)이란?