领导满意的财务数据分析,都用这个财务BI!手把手教学方法

文 | 商业智能BI相关文章 阅读次数:19,466 次浏览
2023-08-16 15:25:46

说到财务分析,大家的第一感觉肯定是专业的财务人士才能做,甚至觉得这是一份听上去就很高大上的职业。

但其实,人前风光,人后是要受罪的,你不知道在某个寂静的夜晚,他们也会和普通人一样,焦虑和迷茫:什么时候薪资才能涨3倍?什么时候才能跳槽去大公司呢?

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财务分析做的好,是一种什么体验?那肯定是CFO、经理级别,那怎么样才能成为那种人呢?按照传统的思路肯定是路漫漫的,除非你有特别一点的技能。

比如最近出现的一种新的职业,财务数据分析:

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你可别小看多加的“数据”二字,这完全就是不同的工种。对于互联网企业来说,数据简直就是命脉,无论是做什么都得有数据支持。同时,越来越多的传统企业也把数据当作下一阶段的发展方向。

但是对于传统企业来说,他们虽然变得重视起来,但很多数据还是只能存在于100M的Excel里,光是打开就需要10分钟,好一点的会有CRM和ERP这样,不过数据利用率依旧不足10%。

那如何提高企业财务数据利用率?肯定是建立企业财务数据分析体系,一个能成功上线并带来效益的分析体系,往往需要主数据管理,数据仓库搭建,分析平台,指标梳理等一系列环节支撑。

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这里面的每个模块都很复杂,如果要展开讲,每个都会是万字长文,所以今天就先给大家讲讲我认为比较重要的一部分:财务指标体系。

业内人士都知道,单纯从财务报表上的数据还不能直接或全面说明企业的财务状况,特别是不能说明企业经营状况的好坏和经营成果的大小,只有将企业的财务指标与有关的数据进行比较,

才能说明企业财务状况所处的地位,才能通过数据从财务方面给企业带来帮助。

财务指标无外乎就是:营运能力、盈利能力、偿债能力、发展能力。

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现在指标有了,配上合适的财务分析工具,就可以直接分析了。

说到财务分析工具,不可避免的就是Excel了,这个工具其实上面都能做,上手也很简单,会几个函数就能驰骋职场,但这仅仅局限于不太大的数据量,如果数据量太大,卡死是肯定的。

所以需要轻便的BI工具,更能对数据快速反应,而且还简单易用,最重要的是,BI工具能支持大数据量。这不仅仅是未来的趋势,现在很多企业已经在进行这一步中,无论是管理层,还是业务人员、IT技术人员,都对其赞不绝口。

就拿敏捷工具FineBI来说吧,部署简单,B/S架构,还能配合FineReport完成复杂报表的数据填报,在浏览器端就可以对数据进行分析和查看,以及系统平台的管理。

产品内置各种现成的计算公式,基本告别SQL和代码。

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同时吗,FineBI有建业务包(cube)功能,能对数据进行预加载,取数速度很快,不同于别的工具每次取数都要新建查询。

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上图就是由数据分析工具FineBI制作的,个人也曾上手过python,虽然其处理数据很不错,但是可视化比起BI工具,真的还是有差距的。下面就跟着这个图来看看是怎么分析财务指标的吧。

企业最重要的是什么能力?肯定是盈利能力!这同时也是财务指标里最重要的指标。

而其中最能反映的企业的获利能力和投入产出状况的莫过于企业的资产报酬率指标了。因为资产报酬率越高,表明资产利用效率越高,说明企业在增加收入、节约资金使用等方面取得了良好的效果。

1、资产报酬率指标

先来谈谈公式吧:资产报酬率≈(销售额*净利润率 )/ (销售额/资产周转率)*100%=净利润率*资产周转率

表面上来看,想提高企业资产报酬率,就需要提高企业净利润、利息费用、所得税,降低平均资产总额,进一步转化,从提高企业经营效率的角度来说,也就是需要提高企业净利润率以及资产周转率。

我们通过FineBI,做出了可视化大屏,包含了企业资产报酬率、净利润率、资金周转率的模块:

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到现在为止,资产报酬率才只有3%,仅完成了年度目标的42.86%,这其实是很值得管理层思考的。举个例子,支付宝的年利率是4%,就我们广大用户而言,这个投资回报率已经很低了,

如果一家企业的报酬率只有3%,那管理层真的得好好想想解决方法了,这就是FineBI可视化报表的作用,数据实时更新,实时监控,随时找到问题。

2、资产周转率指标

该指标越高,表明企业全部资产的使用效率越高;反之,如果该指标降低,则说明企业利用全部资产进行经营的效率较差,最终会影响企业的盈利能力。

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通过FineBI工具我们快速统计出目前企业的资产组成体系以及资产周转率对比数据,仔细观察分析可以发现:

在建工程资产周转率为0,这是正常的,而且资产占比为28%,说明这一项后续有很大的发展潜力

存货资产的周转率只有3%,因为其资产占比为20%,囤积原材料会降低周转率,所以建议降低其资产占比

来看看使用者真实的反应吧:

高级财务经理:让财务报表更直观了,实现了数据的图表自动化,方便了管理层获取经营状况

IT负责人:可视化了财务报表,建立了BI报表系统搭建的第一步

CFO:移动端让出差在外也能看报表了

BI工具适合具体的财务问题数据分析,无论你是想看利润率还是增长比,通过FineBI强大的数据连接功能链接到数据后,拖拽数据字段就可以之间生成可视化图表。

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总之,FineBI是上手最简单的可视化分析工具,不仅仅针对财务方面。就拿银行来说,华为和帆软联合解决方案提供集数据采集、数据加工处理、数据存储、数据分析、数据可视化于一体的一站式数据应用平台,在特定条件下,能轻松实现亿级数据秒呈现。

同时方案除了大屏,还支持PC、手机、平板等多种终端,让领导随时随地获取行内的经营数据。

整体解决方案采用华为GaussDB+Fusioninsight HD和帆软finereport+finebi融合数据处理分析平台,批量加工分析5~10倍性能提升,实时业务数据毫秒级同步,页面展示秒级呈现,并且支持ARM服务器,实现更高的效能。

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大屏上可以直观看到每个月的存贷余额变化情况,并且通过存贷任务达成率可以了解存贷业务的稳定性,管理者如果发现某个月月底了但是存贷款的任务达成率还是很低,就可下钻到详细页面查看更详细的原因,从时间趋势、行业分类、业务条线、产品类别等维度来进行问题分析和压力下放。

最后,教给大家一个财务分析领域很实用的方法—杜邦分析法:

利用几种主要的财务比率之间的关系来综合地分析企业的财务状况。是一种用来评价公司盈利能力和股东权益回报水平,从财务角度评价企业绩效的一种经典方法。

其基本思想是将企业净资产收益率逐级分解为多项财务比率乘积,这样有助于深入分析比较企业经营业绩。

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看到最后了,小帆肯定不会让你失望的,FineBI的定位是企业级数据分析工具,适用于各个场景,但是为了更好的让用户体验,个人版是免费的。

帆软智能财务解决方案: https://www.fanruan.com/solutions/epm

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