银行理财投资是指个人或机构通过银行渠道参与的金融资产配置行为，主要包括固定收益类、混合类、权益类等多样化产品，旨在实现资金保值增值并分散风险。本栏目聚焦银行理财投资领域的数字化转型实践，分享如何借助BI工具（如FineBI）整合资产数据、优化投资模型、动态监控风险，助力金融机构提升决策效率与客户服务质量，探索数据驱动下的理财投资新范式。
你是否曾遇到过这样的场景：银行外呼团队每天拨出数百通电话，却收获寥寥无几的意向客户？明明产品服务足够好，优惠政策也很吸引人，但成单效率却始终低迷。其实，这并不是外呼团队不够努力，而是“精准营销”没有真正落地。调研显示，2023年国内大型银行外呼业务中，超过60%的潜在客户对推介内容并不感兴趣，超40%的客户直接选择拒接或拉黑。这不是客户问题，也不是外呼人员的问题，而是数据分析和客户洞察不到位，导致
你知道吗？据《2023中国银行业发展报告》显示，贷款业务对公客户贡献了银行总利润的60%以上，但超过三分之一的企业客户却“沉睡”在客户名单里，未被有效挖掘。更令人意外的是，某些银行通过数字化创新，不仅激活了这部分客户，还在一年内实现贷款业绩增长40%。如果你正在苦恼于如何突破对公贷款业绩瓶颈，或者还在用传统方式“撒网”拉客户，那么这篇文章将彻底颠覆你的认知。我们将用可验证的数据、权威案例和科学分析
你有没有想过：在数字化浪潮下，银行零售业务风控模型的失效周期正无限缩短？过去靠经验和规则“守门”的方式，已无法应对如今复杂多变的风险。2023年，某头部银行信用卡欺诈案件同比增长32%，而智能风控模型却能将损失率降到0.3%以下（《中国金融科技发展报告2023》）。如果你的团队还在苦等人工审核、手动调优参数，业务创新和安全就像跷跷板，永远无法兼得。其实，随着大模型技术（如GPT、BERT为代表的A
你有没有发现，银行的“风控”早已不是后台的冷静守门员，而是前线的“侦查兵”了？每年因资金流动异常导致的金融风险事件，全球损失高达数千亿美元（参考：McKinsey《金融行业数字化转型报告》2022）。而在中国，某商业银行仅2023年上半年，通过资金变动预警机制，及时干预了近1200例异常交易，避免了潜在损失超过百亿元。这不是电影桥段，而是数据驱动时代银行的真实日常。
你知道吗？在国内一家大型股份制银行，一年内外呼团队平均拨打了超1200万次电话，但实际客户转化率不足3%，人均绩效逐年下滑。传统外呼模式，往往靠“撒网捕鱼”，靠人工筛选客户、重复拨打、机械推销，导致大量客户反感、资源浪费，甚至影响品牌形象。而当银行管理者真正坐下来，复盘外呼业务流程时，一个扎心的问题浮现：“我们的外呼团队，到底有多少通电话是有价值的？”如果你也曾陷入这样的问题——外呼成本高、客户筛
以“专业、简捷、灵活”著称的企业级web报表工具
自助大数据分析的BI工具，实现以问题导向的探索式分析
一站式数据集成平台，快速连接，高时效融合多种异构数据，同时提供低代码……
全线适配，自主可控，安全稳定，行业领先
扫码添加专属售前顾问免费获取更多行业资料
400-811-8890
