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数字化转型面临的业务挑战
金融监管总局要求数字化建设
全面贯彻《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》要求。到2025年，数字化经营管理体系基本建成，数据治理更加健全，科技能力大幅提升，网络、数据安全和风险管理水平全面提升。
行业人力发展明显放缓
要摒弃人海战术和片面追求规模和业绩、以高费用换取短期业务发展的经营思路，转而聚焦提质增效。
展业模式单一、粗放
以缘故销售为主，管理层主要抓业绩，营销员缺乏针对客户需求进行整体规划的展业理念，如家庭为单位的营销模式等。
保险行业数字化解决方案蓝图
银保业绩实时追踪管理
保险分支机构
严格监督各个分支机构开展业务，督促各个机构调整方案，提高自身合作网点的出单网点率， 对网点异常情况及时处理解决。
合作银行渠道
渠道实时情况及时传递给银保经理，实现固化现有渠道、开拓空白渠道、抢占对手渠道，并最终提高网点利用率，提升网均产能。
理财经理排行
对于能力很强的理财经理，保险渠道经理每周走访维护关系。对于业绩较差的理财经理，要通过自身活动量来带动银行网点人员的出单热情，并加强培训力度。
失效保单管理
失效全流程管理
基本实现失效后全流程管理，倒逼业务人员在失效前对客户进行续期服务（提供失效确认书或服务质量评价表）,使失效管理可追踪、可量化，失效保单处理率可达99%。
风险管控闭环
构建公司失效问题长效管控机制，强化系统预警、监测、定位问题能力，对存在严重“虚假”问题的机构、团队和个人实施精准打击，实现风险管控闭环。
业务问题自助分析
以问题为导向，面向全司各级机构用户，能够以直观快速的方式，了解业务品质和失效原因，支持层层下钻，数据地图和探索性分析。
运营管理层——客户服务分析
年度及实时业务概览
展示年度业务概览和实时业务概览，包括服务总量（分为综合和人工），最大并发量和并发时间，排队人数以及近8个小时的服务动态。
核心指标分析
展示公司的核心指标，主要是保监服务和KPI考核指标。其中保监服务的指标项包括财险电话呼入人工接通率、财险客服代表服务满意率等。
服务热点分析
产险当日人工服务和自动服务的热点，通过对当日服务热点的监控，可以清晰知道服务热点的位置，提前调派人手，实现人员的合理分配。
标杆案例
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